Шаблон прогноза денежного потока на 12 месяцев
Шаблон прогноза денежного потока на 12 месяцев показывает ожидаемые поступления и расходы денежных средств на весь год с разбивкой по месяцам. Вместо того чтобы отслеживать деньги реактивно по остатку на счёте, вы видите, в какие месяцы будет напряжённо с деньгами, а в какие накопится запас — ещё до того, как это произойдёт.
Такой взгляд на весь год нужен для других решений, чем краткосрочный прогноз. Заявки на кредит, отчёты для инвесторов и годовое бюджетирование обычно требуют прогноза денежного потока минимум на 12 месяцев, а не только на ближайшие недели. Без структурированного шаблона такой прогноз обычно существует лишь в голове владельца или собирается с нуля каждый раз, когда он нужен.
Шаблон построен на трёх частях: строки ежемесячных поступлений (оплаты клиентов, прочие доходы), строки ежемесячных расходов (зарплата, аренда, поставщики, платежи по кредитам) и текущий остаток денежных средств, который переносится из месяца в месяц, чтобы вы сразу видели свой самый низкий прогнозируемый остаток. Отдельный раздел допущений — темп роста, условия оплаты, известные разовые расходы — позволяет легко корректировать модель в течение года.
Статическая таблица вроде этой актуальна лишь до последнего ручного обновления. Finmap сохраняет ту же ежемесячную структуру, но берёт реальные цифры из подключённых банковских счетов и данных по инвойсам, поэтому прогноз на 12 месяцев обновляется сам, а не теряет актуальность через несколько недель после создания.
