Plantilla de proyección móvil de flujo de caja de 13 semanas
Una plantilla de proyección móvil de flujo de caja de 13 semanas desglosa tu posición de caja semana a semana durante el próximo trimestre, en lugar de mes a mes. Ese nivel de detalle importa cuando la caja está ajustada o es impredecible: una vista mensual puede esconder una mala semana dentro de un mes que, por lo demás, va bien.
La plantilla está pensada para negocios que necesitan precisión en el corto plazo: empresas con estacionalidad, negocios con cuentas por cobrar irregulares o cualquiera que controle su caja tan de cerca que un solo pago tardío o un gasto adelantado pueda pesar. Es «móvil» porque cada vez que se cierra una semana la extiendes una semana más, de modo que siempre tienes 13 semanas a la vista y no ves cómo el horizonte se acorta.
En cuanto a su estructura, cada semana tiene su propia columna, con filas para los pagos esperados de clientes, otras entradas, nómina, pagos a proveedores, obligaciones por préstamos e impuestos y un saldo acumulado. Una pestaña aparte reúne los supuestos que mueven esas cifras —plazos de pago, fechas de factura ya conocidas, costos recurrentes—, de modo que puedes cambiar un solo dato y ver cómo se refleja en las 13 semanas.
La desventaja de una versión manual es el mantenimiento: un modelo de 13 semanas solo sirve si alguien lo rehace todas las semanas sin falta. Finmap automatiza esa tarea: toma las transacciones reales de tus cuentas conectadas y desplaza la proyección hacia adelante de forma automática, de modo que la disciplina semanal no depende de que alguien se acuerde de hacerlo.
