Plantilla de presupuesto vs. real (variación presupuestal)
Una plantilla de presupuesto vs. real pone tus cifras planeadas al lado de lo que realmente ocurrió, línea por línea, y calcula la diferencia entre ambas. Esa diferencia —la variación— te dice si vas por buen camino o si necesitas cambiar algo antes de que termine el trimestre.
La mayoría de los negocios arma el presupuesto una sola vez y luego pierde de vista cómo se va alejando la realidad de lo presupuestado hasta que llega fin de año. Esta plantilla está pensada para revisarse cada mes: los ingresos y cada categoría de gasto tienen una columna de presupuesto, una de valor real y una de variación que se actualiza sola a medida que ingresas los valores reales.
La columna de variación indica la dirección y no solo la magnitud. En los ingresos, un valor real por encima del presupuesto es favorable y uno por debajo es desfavorable. En los costos pasa al revés: un valor real por debajo del presupuesto es favorable y uno por encima es desfavorable. Una columna de variación porcentual junto a las cifras en pesos facilita ver qué líneas se movieron más en proporción a su tamaño, y no solo en términos absolutos.
Comparar el presupuesto con lo real a mano implica volver a digitar las cifras y revisar las fórmulas todos los meses. Finmap trae los valores reales de tus cuentas conectadas de forma automática y los compara con el presupuesto que definiste, de modo que la vista de variaciones está al día cada vez que la abres, y no solo hasta tu última actualización manual.
