Калькулятор оборотного капіталу
Калькулятор оборотного капіталу бере ваші оборотні активи та поточні зобов'язання і перетворює їх на число, від якого залежить, будуть наступні місяці спокійними чи напруженими: скільки власних грошей замкнено всередині операційного циклу, а скільки лишається, щоб реально вести бізнес.
Оборотний капітал — це місце, де прибуткові компанії тихо лишаються без грошей. Виручка росте, разом із нею росте дебіторка; під більші замовлення потрібно більше запасів; постачальники все одно хочуть оплати за старими умовами. Кожен із цих пунктів виглядає добре у звіті про прибутки та збитки і водночас є відтоком грошей із рахунку. Саме цей розрив і вимірює калькулятор.
Файл складається з трьох частин. Ви вносите оборотні активи та поточні зобов'язання рядок за рядком, а він повертає підсумки, чистий оборотний капітал і коефіцієнт. Окремо він виділяє чистий операційний оборотний капітал — дебіторка плюс запаси мінус кредиторка — бо саме на це ви впливаєте щодня, на відміну від залишку на рахунку чи податкового зобов'язання. І нарешті переводить результат у дні виручки: зазвичай саме ця версія нарешті доходить.
Найкорисніший — останній розділ. Вкажіть, на скільки днів швидше могли б отримувати оплату, на скільки днів менше тримати запасів і на скільки довше розраховуватися з постачальниками, — і файл покаже, скільки грошей вивільняє кожен важіль. Це зроблено навмисно прямолінійно: п'ять днів швидшої оплати — це конкретна сума, а не абстрактне «покращення».
Таблиця дає зріз на день, коли ви її заповнили. Finmap тримає той самий розрахунок на підключених рахунках і рахунках-фактурах, тож ви бачите, як оборотний капітал рухається тиждень до тижня, і ловите дрейф, поки він іще достатньо малий, щоб його виправити.
