Modèle de Prévisions de Flux de Trésorerie sur 12 Mois
Un modèle de prévisions de flux de trésorerie sur 12 mois établit vos entrées et sorties de trésorerie attendues pour une année complète, ventilées mois par mois. Au lieu de suivre les flux de trésorerie de manière réactive à travers votre solde bancaire, vous pouvez voir quels mois risquent d'être serrés et lesquels accumuleront une réserve — avant que l'un ou l'autre ne se produise.
Cette perspective sur l'année complète importe pour un ensemble différent de décisions qu'une prévision à court terme. Les demandes de prêt, les mises à jour des investisseurs et la budgétisation annuelle nécessitent tous généralement au moins 12 mois de flux de trésorerie projetés, et non seulement les prochaines semaines. Sans un modèle structuré, cette prévision vit généralement dans la tête de quelqu'un ou est reconstruite à partir de zéro chaque fois qu'on en a besoin.
Le modèle est organisé autour de trois parties : les lignes d'entrée mensuelles (paiements des clients, autres revenus), les lignes de sortie mensuelles (salaires, loyer, fournisseurs, remboursements de prêts) et un solde de trésorerie en cours qui se reporte d'un mois à l'autre pour que vous puissiez identifier votre solde projeté le plus bas en un coup d'œil. Une section d'hypothèses distincte — taux de croissance, conditions de paiement, coûts ponctuels connus — facilite l'ajustement du modèle à mesure que l'année s'écoule.
Un tableur statique comme celui-ci n'est à jour que sa dernière mise à jour manuelle. Finmap conserve la même structure mensuelle mais extrait les nombres réels de vos comptes bancaires et données de facturation connectés, de sorte que la vue sur 12 mois se met à jour d'elle-même plutôt que de devenir obsolète quelques semaines après sa création.
