Modèle de Vieillissement des Comptes Créditeurs / Calendrier de Paiement
Un modèle de vieillissement des comptes créditeurs et de calendrier de paiement fait deux choses à la fois : il trie ce que vous devez selon la durée de l'encours de chaque facture, et il établit les dates d'échéance à venir pour que vous puissiez planifier quand la trésorerie doit sortir.
Connaître votre solde total des comptes créditeurs n'est pas la même chose que de savoir quand il est dû. Une facture de fournisseur exigible dans trois jours et une exigible dans six semaines contribuent toutes deux au même total des comptes créditeurs, mais elles ont besoin d'une attention très différente en ce moment. Ce modèle sépare les deux.
Le côté vieillissement regroupe les factures ouvertes en catégories — courant, 31-60, 61-90, 90+ jours — par fournisseur, de sorte que vous puissiez voir quels comptes créditeurs sont en retard. Le côté calendrier de paiement énumère chaque facture par date d'échéance indépendamment de l'âge, de sorte que vous puissiez voir exactement ce qui quitte votre compte cette semaine et la suivante, utile pour décider quels paiements faire maintenant et quelles conditions de paiement vous pouvez raisonnablement étendre.
Reconstruire cette vue manuellement signifie vérifier chaque facture de fournisseur et ses conditions chaque fois que vous souhaitez planifier les sorties de trésorerie. Finmap suit les comptes créditeurs et leurs dates d'échéance à partir de vos données comptables et bancaires connectées, de sorte que le calendrier reste à jour sans une vérification manuelle chaque semaine.
