Bevétel-előrejelzés: mennyit fog keresni az ügynökség a következő hónapban

„Mennyit fogunk keresni jövő hónapban?” — a legtöbb ügynökségtulajdonos erre azt válaszolja: „majd meglátjuk”. A pénzügyek viszont nem szeretik a „majd meglátjukot”: bevétel-előrejelzés nélkül nem tudja, elég lesz-e a bérekre, felvehet-e új munkatársat, közeleg-e egy gyenge hónap. A jó hír az, hogy az előrejelzéshez nincs szükség jóstehetségre. A következő hónap bevétele egészen kiszámítható részekből áll össze.

Nézzük meg, hogyan készítsen egyszerű, de működőképes bevétel-előrejelzést az ügynökség számára.

Miért van szüksége az ügynökségnek bevétel-előrejelzésre

Az előrejelzés ködből tervet csinál. Előre megmutatja, mennyi pénz fog beérkezni — és ezáltal azt is, hogy fedezi-e a költségeket, lesz-e likviditási rés, van-e mozgástér a növekedésre. Enélkül utólag irányít, és egy problémáról csak akkor szerez tudomást, amikor már késő. Előrejelzéssel egy gyenge hónap hetekkel korábban látható — és marad idő felkészülni (a likviditási résekről).

Miből áll össze a következő hónap bevétele

A titok az, hogy a következő havi bevétel nagy része már ma is ismert. Ez nem egyetlen ismeretlen összeg, hanem kiszámítható áramlások összessége: aktív szerződések, folyamatban lévő projektek, a pipeline-ban lévő ügyletek. Csak fel kell bontania a bevételt ezekre a részekre, és mindegyiket meg kell becsülnie — és a „majd meglátjuk” helyett egy konkrét, tartományban megadott számot kap.

Három forrás: szerződések, pipeline, ismétlődő megrendelések

A következő hónap bevétele három forrásból tevődik össze. Először is a szerződött bevétel: a már aláírt retainerek és projektek, amelyek biztosan pénzt hoznak. Másodszor az értékesítési pipeline: a tárgyalás alatt álló ügyletek, megszorozva a lezárás valószínűségével. Harmadszor a meglévő ügyfelek ismétlődő megrendelései, akik statisztikailag visszatérnek. E három összege adja az előrejelzés alapját.

Hogyan készítsen egyszerű előrejelzést

A lépések egyszerűek. Írja össze a hónapra vonatkozó teljes szerződött bevételt — ez a szilárd alapja. Adja hozzá a pipeline ügyleteit, megszorozva egy reális valószínűséggel (egy záró fázisban lévő ügylet — 80%, egy friss lead — 20%). Adja hozzá az előző hónapok tipikus ismétlődő megrendelés-mennyiségét. Az összeg adja a várható bevételt, a szilárd alap pedig a pesszimista forgatókönyvet. Így nem egyetlen számot kap, hanem egy „minimum — várható” tartományt.

Példa: egy havi előrejelzés

A következő hónapra vonatkozó retainerek és aláírt projektek — 250 ezer (szilárd alap). A pipeline-ban három ügylet: egy 100 ezres a záró fázisban (×80% = 80), kettő egyenként 60 ezres a középső szakaszban (×50% = 60). Az ismétlődő megrendelések átlagosan 40 ezret hoznak. Várható bevétel = 250 + 80 + 60 + 40 = 430 ezer, míg a pesszimista minimum (csak az alap) 250 ezer. Most már látja, hogy a 250-es alap a legrosszabb esetben is fedezi-e a költségeket — és ez már döntési alap, nem találgatás.

Hogyan tegye pontosabbá az előrejelzést

A pontosság a gyakorlattal jön: minden hónapban hasonlítsa össze az előrejelzést a tényleges eredménnyel, és igazítsa a valószínűségeket a valós konverziójához. Tartsa rendben a pipeline-t, hogy ne vesszenek el ügyletek, és vegye figyelembe a szezonalitást — gyenge hónapokban csökkentse az elvárásokat (a szezonalitásról). A bevétel-előrejelzés természetes módon kiegészíti a cash flow előrejelzést (a cash flow útmutatót).

A Finmapben előre látja a szerződött bevételt és a pénzmozgást, így a bevétel-előrejelzés valós adatokon alapul, nem megérzésen. Próbálja ki ingyen 7 napig.