Was ist Geldabfluss?

Geldabfluss ist Geld, das Ihr Unternehmen verlässt – Zahlungen für Ausgaben, Gehälter, Schuldentilgung, Lagerbestände, Ausrüstung, Steuern und alles andere, das erfordert, dass Sie Bargeld ausgeben. Im Gegensatz zu Ausgaben, die in einer Gewinn- und Verlustrechnung erfasst werden (die möglicherweise nach dem Periodenabgrenzungsprinzip erfasst sind), verfolgen Geldabflüsse tatsächliche Geldbewegungen, was sie für kurzfristiges Überleben kritisch macht.

Unternehmen scheitern häufig nicht, weil sie auf dem Papier unprofitabel sind, sondern weil sie unmittelbare Geldverpflichtungen nicht erfüllen können. Deshalb ist die Verfolgung von Abflüssen unverzichtbar. Abflüsse fallen in wenige Kategorien: Betriebsausgaben (Gehälter, Miete, Materialien, Steuerzahlungen), Kapitalausgaben (Ausrüstung, Grundstücke) und Finanzierung (Darlehensrückzahlungen, Eigentümerentnahmen).

Das Timing von Abflüssen stimmt häufig nicht mit dem Timing des zugehörigen Umsatzes überein. Sie zahlen möglicherweise für Lagerbestände oder Gehälter, bevor Sie Zahlungen von Kunden eingezogen haben, was ein temporäres Liquiditätsdefizit schafft, das Sie einplanen müssen.

Beispiel

Ein kleines Fertigungsunternehmen hat diese monatlichen Abflüsse: Gehälter ($35.000), Rohstoffe ($22.000, gezahlt an Lieferanten 30 Tage nach Empfang), Miete ($5.000), Nebenkosten ($1.200) und eine Darlehensrückzahlung ($3.000). Gesamt = $66.200. Wenn der Umsatz diesen Monat nur $50.000 ist, steht das Unternehmen vor einer Lücke von $16.200 – auch wenn das Unternehmen auf Jahresbasis profitabel ist.

Wenn das Unternehmen Abflüsse wöchentlich prognostiziert – einschließlich des Zahlungstimings (wann Rechnungen tatsächlich fällig sind) –, kann es eine Kreditlinie arrangieren oder gestaffelte Lieferantenzahlungen verhandeln, um die Lücke zu überbrücken.

Finmap organisiert Abflüsse nach Typ und Timing, sodass Sie genau sehen, wann der Liquiditätsbedarf seinen Höhepunkt erreicht, und Finanzierung arrangieren oder Abläufe anpassen können, bevor eine Lücke die Gehaltsabrechnung oder Lieferantenbeziehungen gefährdet.