Was ist Cashflow?

Cashflow ist die Bewegung von Geld in und aus Ihrem Unternehmen – Geldzuflüsse aus Verkäufen, Darlehen oder Investitionen und Geldabflüsse für Ausgaben, Schuldentilgung und Investitionen. Es ist das tatsächliche, greifbare Geld, das Ihr Unternehmen empfängt und ausgibt – im Unterschied zum bilanziellen Gewinn.

Cashflow hat drei Komponenten: Betrieblicher Cashflow (Geld aus dem täglichen Betrieb Ihres Geschäfts), Investitions-Cashflow (Käufe und Verkäufe von Vermögenswerten) und Finanzierungs-Cashflow (Kreditaufnahme, Rückzahlung oder Eigentümerbeitrag). Ein Unternehmen kann profitabel sein, aber negativen Cashflow haben, wenn Kunden langsam zahlen oder Sie stark für Wachstum ausgeben. Umgekehrt kann ein Unternehmen, das Geld verliert, temporär positiven Cashflow haben, wenn es seine Ersparnisse aufbraucht oder Kredite aufnimmt. Die Überwachung von Cashflow ist unmittelbar kritischer als die Überwachung von Gewinn, weil Cashflow Gehälter und Lieferanten zahlt – Gewinn ist ein Buchhaltungskonzept, aber Cashflow ist Überleben.

Beispiel

Ein Unternehmen schließt ein Projekt im Wert von $100.000 im ersten Monat ab und erfasst es sofort als Umsatz, aber gemäß der vereinbarten Zahlungsbedingungen zahlt der Kunde erst im dritten Monat tatsächlich. In den Monaten eins und zwei ist der Cashflow negativ trotz positiven Gewinns in den Büchern. Das Unternehmen muss genügend Rücklagen oder Kredit haben, um Gehälter und andere Kosten zu decken, bis Bargeld ankommt. Ohne sorgfältige Cashflow-Verwaltung kann ein Unternehmen trotz Profitabilität fehlschlagen.

Echtzeit-Cashflow-Sichtbarkeit ist für Wachstum unverzichtbar. Finmap prognostiziert Ihre Liquiditätsposition basierend darauf, wann Rechnungen versendet und wann Zahlungen ankommen, damit Sie immer wissen, ob Sie genug haben, um zu investieren, einzustellen oder stabil zu bleiben.