Was ist Cashflow-Prognose?

Cashflow-Prognose ist der Prozess der Projektion Ihrer zukünftigen Geldzu- und -abflüsse basierend auf historischen Daten, geschäftlichen Annahmen und bekannten Verpflichtungen. Sie beantwortet die Frage: „Werden wir genug Liquidität haben, um unsere Verpflichtungen zu erfüllen?“ und hilft Ihnen, strategisch zu planen, statt auf Überraschungen zu reagieren.

Im Gegensatz zu Budgetierung (die sich auf Gewinnziele konzentriert) konzentriert sich die Prognose rein auf die Geldbewegung – die tatsächlichen Zu- und Abflüsse in Dollar. Eine Prognose ist iterativ und zukunftsorientiert – sie wird regelmäßig aktualisiert, sobald neue Informationen vorliegen. Prognosen können verschiedene Zeithorizonte umfassen: eine 13-Wochen-Rollprognose für operative Beweglichkeit, eine Jahresprognose für Saisonalplanung oder eine mehrjährige Prognose für Kapitalinvestitionsentscheidungen.

Genaue Prognosen erfordern ein Verständnis Ihres Geschäftsmodells: Wie lange brauchen Kunden, um zu zahlen? Wann zahlen Sie Lieferanten? Haben Sie saisonale Umsatzspitzen? Gibt es geplante Käufe oder Investitionen? Je präziser Ihre Annahmen, desto zuverlässiger Ihre Prognose.

Beispiel

Ein SaaS-Unternehmen mit $200.000 jährlich wiederkehrendem Umsatz (ARR), aber monatlichen Abrechnungszyklen, prognostiziert Liquidität wöchentlich. Es weiß, dass neue Kundenintegration 2–3 Wochen dauert, die Zahlung 10–15 Tage nach Rechnung kommt und die Gehaltsabrechnung am 15. und 30. jedes Monats fällig ist. Anhand dieser Muster kann das Unternehmen den Liquiditätsbedarf für jede Woche vorhersagen und einen Kontoüberzug vermeiden, der sonst überraschend in Woche 3 eines Monats auftritt.

Prognose wird zum Wettbewerbsvorteil: Sie verhandeln bessere Bedingungen mit Lieferanten, planen Kapitalkäufe klug und vermeiden verzweifelte Kreditaufnahme zu hohen Zinsen.

Finmap ermöglicht Cashflow-Prognose durch Integration Ihrer Sales-Pipeline, Forderungsalterung, Ausgabepläne und Darlehensrückzahlungen in einheitliche Prognosen – kontinuierlich aktualisiert, damit Ihre Prognose relevant bleibt.