Was ist Netto-Cashflow?

Netto-Cashflow ist das gesamte Geld, das in Ihr Unternehmen fließt, abzüglich des gesamten Geldes, das in einem bestimmten Zeitraum abfließt – normalerweise einer Woche, einem Monat oder einem Quartal. Er zeigt Ihnen, ob Ihre Liquiditätsposition wächst oder sinkt, und ist die mit Abstand wichtigste Kennzahl für das Überleben eines Unternehmens, da Sie Rechnungen nicht allein mit Gewinn zahlen können, wenn das Bargeld nicht vorhanden ist.

Dies unterscheidet sich grundlegend vom Gewinn. Gewinn misst Umsatz abzüglich Ausgaben nach dem Prinzip der periodengerechten Abgrenzung, bei dem Ausgaben und Verkäufe erfasst werden, auch wenn noch kein Geld geflossen ist. Netto-Cashflow misst die tatsächliche Geldbewegung. Ein Unternehmen kann auf dem Papier profitabel sein und ihm trotzdem die liquiden Mittel ausgehen, wenn es nicht schnell genug Zahlungen von Kunden einzieht oder wenn es Überbestände hält.

Formel

Netto-Cashflow = Gesamte Mittelzuflüsse − Gesamte Mittelabflüsse

Mittelzuflüsse umfassen: Kundenzahlungen, Darlehen, Kapitaleinlagen der Eigentümer, Vermögensverkäufe. Mittelabflüsse umfassen: Gehälter, Lieferantenzahlungen, Darlehensrückzahlungen, Steuerzahlungen, Ausrüstungskäufe.

Beispiel

Eine Beratungsfirma erhielt diesen Monat $50.000 an Kundenzahlungen, nahm ein kurzfristiges Darlehen über $20.000 auf und zahlte $35.000 an Gehältern, $15.000 an Lieferanten und $5.000 an Miete. Netto-Cashflow = ($50.000 + $20.000) − ($35.000 + $15.000 + $5.000) = $70.000 − $55.000 = +$15.000. Liquiditätsrücklagen wuchsen um $15.000.

Die Verfolgung des Netto-Cashflows wöchentlich oder täglich hilft Ihnen, Liquiditätsengpässe zu erkennen, bevor sie Sie zwingen, Zahlungen zu verzögern oder dringende Entscheidungen zu treffen. Finmap automatisiert diese Berechnung und gibt Ihnen einen fortlaufenden Überblick über Ihre Liquiditätsposition, sodass Sie selbstbewusst planen können.