Was ist eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose?

Eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose ist eine rollende Projektion Ihrer Liquiditätsposition für die nächsten drei Monate, normalerweise wöchentlich aktualisiert. Sie zeigt erwartete Geldzu- und -abflüsse Woche für Woche auf und ermöglicht es Ihnen, Cashflow-Engpässe oder -Überschüsse frühzeitig zu erkennen, um entsprechend zu handeln – etwa durch die Sicherung einer Kreditlinie, Neuverhandlung von Zahlungsbedingungen oder Anpassung der Ausgaben.

Der 13-Wochen-Horizont bietet einen guten Kompromiss: Er ist detailliert genug, um kurzfristige Probleme zu erkennen, gibt aber auch genug Zeit zur Reaktion. Es handelt sich um einen bewährten Standard für kurzfristige Liquiditätsplanung, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen mit volatilen Umsätzen oder saisonalen Schwankungen.

Der Aufbau einer 13-Wochen-Prognose erfordert drei Eingaben: historische Cashflow-Daten (um Muster zu erkennen), zukunftsorientierte Annahmen (erwartete Umsätze, bekannte Rechnungen, Saisonspitzen) und Disziplin (aktualisieren Sie sie wöchentlich, lassen Sie sie nicht veralten).

Beispiel

Ein Renovierungsunternehmer hat volatile Einnahmen (abhängig von Projektabschlüssen) und regelmäßige Arbeitskosten. Durch die 13-Wochen-Prognose kann der Unternehmer sehen, dass Ende September mehrere große Rechnungen und Gehaltsauszahlungen fällig werden, während Kundenzahlungen sich um 30 Tage verzögern. Da dieses Loch in Woche 8 erkannt wird, kann der Unternehmer frühzeitig ein kurzfristiges Darlehen oder eine Kreditlinie arrangieren, statt kurzfristig in Panik zu geraten.

Ohne die 13-Wochen-Sicht könnte der Unternehmer denken „diesen Monat läuft es gut“ und wird sechs Wochen später überrascht.

Finmap automatisiert die 13-Wochen-Prognose, indem es historische Daten zieht, Ihre Annahmen anwendet (Wachstumsraten, Zahlungsbedingungen, Saisonanpassungen) und die Projektion jede Woche aktualisiert. Dies verwandelt Cashflow-Prognosen von einer manuellen, fehleranfälligen Aufgabe in ein lebendes Dokument.