Ce este lichiditatea?

Lichiditatea este capacitatea dvs. de a converti active în numerar rapid pentru a plăti facturile și a îndeplini obligații pe termen scurt. Nu este același lucru ca profitabilitatea—o afacere poate fi profitabilă pe hârtie, dar ilicidă dacă numerarul este blocat în inventar sau conturi de încasat sau dacă are plăți de datorii viitoare.

Lichiditatea se măsoară prin rapoarte, cum ar fi raportul de lichiditate curent (active curente ÷ pasive curente) și raportul rapid (numerar și conturi de încasat ÷ pasive curente). O afacere cu lichiditate puternică poate gestiona cheltuielile neașteptate, valorifica oportunități sau rezista la declinuri fără să caute finanțare de urgență. Lichiditatea slabă forțează alegeri dificile: reducerea salariilor, întârzierea plăților furnizorilor sau asumarea unor datorii scumpe. Multe mici afaceri eșuează, nu pentru că sunt neprofitabile, ci pentru că le rămâne fără numerar lichid în ciuda veniturilor solide.

Exemplu

Compania A are 500.000 de dolari în inventar și conturi de încasat, dar doar 30.000 de dolari în numerar și 100.000 de dolari în factori datorate luna aceasta. Compania B are 100.000 de dolari în numerar și niciun datorii semnificativ datorat. Compania A este ilicidă în ciuda activelor valoroase; Compania B este lichidă și poate plăti obligații cu ușurință. Compania A ar putea avea nevoie de o linie de credit sau pentru a accelera colectarea; Compania B este financiar stabilă.

Lichiditatea este linia dvs. de viață financiară. Finmap prognozeaza poziția dvs. de numerar săptămână după săptămână, arătând când veți avea excedent sau deficit, pentru ca să rămâneți lichid și planificați cu încredere.