Что такое денежный поток?

Денежный поток — это движение денег в вашем бизнесе: поступления от продаж, кредитов или инвестиций и расходы на затраты, погашение долгов и инвестиции. Это реальные, осязаемые деньги, которые ваш бизнес получает и тратит, в отличие от бухгалтерской прибыли.

Денежный поток состоит из трёх компонентов: операционный денежный поток (деньги от повседневной деятельности бизнеса), инвестиционный денежный поток (покупка и продажа активов) и финансовый денежный поток (привлечение займов, их погашение или взносы владельцев). Бизнес может быть прибыльным, но иметь отрицательный денежный поток, если клиенты медленно платят или если вы много тратите на рост. И наоборот, убыточный бизнес может временно иметь положительный денежный поток, если он тратит сбережения или занимает средства. Контроль денежного потока критичнее контроля прибыли, ведь именно наличные деньги платят зарплаты и поставщикам — прибыль это бухгалтерское понятие, а деньги — это выживание.

Пример

Компания завершает проект на $100,000 в первом месяце и сразу фиксирует это как доход, но по согласованным условиям оплаты клиент фактически платит только в третьем месяце. В первом и втором месяцах денежный поток отрицательный, несмотря на положительную прибыль в учёте. Компания должна иметь достаточно резервов или кредита, чтобы покрыть зарплаты и другие расходы до поступления денег. Без тщательного управления денежным потоком бизнес может обанкротиться, даже будучи прибыльным.

Видимость денежного потока в реальном времени — обязательное условие для роста. Finmap прогнозирует вашу денежную позицию на основе того, когда выставлены счета и когда поступают платежи, поэтому вы всегда знаете, хватит ли средств для инвестиций, найма персонала или сохранения стабильности.