Cos'è il Flusso di Cassa?

Il flusso di cassa è il movimento del denaro in entrata e in uscita dalla tua azienda—afflussi di cassa dalle vendite, prestiti, o investimenti, e deflussi di cassa per spese, pagamenti del debito e investimenti. È il denaro effettivo, tangibile che la tua azienda riceve e spende, diverso dal profitto contabile.

Il flusso di cassa ha tre componenti: flusso di cassa operativo (denaro da gestire la tua azienda quotidianamente), flusso di cassa di investimento (acquisti e vendite di asset), e flusso di cassa di finanziamento (prestiti, rimborsi, o contributi del proprietario). Un'azienda può essere redditizia ma avere flusso di cassa negativo se i clienti pagano lentamente o se stai spendendo molto in crescita. Al contrario, un'azienda che perde denaro può temporaneamente avere flusso di cassa positivo se sta esaurendo i risparmi o prendendo prestiti. Monitorare il flusso di cassa è più immediatamente critico che monitorare il profitto perché la cassa paga stipendi e fornitori—il profitto è un concetto contabile, ma la cassa è sopravvivenza.

Esempio

Un'azienda completa un progetto di $100.000 nel mese uno e lo registra come ricavo subito, ma secondo i termini di pagamento concordati, il cliente non paga effettivamente fino al mese tre. Nei mesi uno e due, il flusso di cassa è negativo nonostante il profitto positivo nei libri. L'azienda deve avere abbastanza riserve o credito per coprire gli stipendi e altri costi fino all'arrivo della liquidità. Senza una gestione attenta del flusso di cassa, un'azienda può fallire nonostante sia redditizia.

La visibilità del flusso di cassa in tempo reale è non negoziabile per la crescita. Finmap proietta la tua posizione di cassa basato su quando le fatture vengono inviate e quando i pagamenti arrivano, così sai sempre se hai abbastanza per investire, assumere, o rimanere stabile.