Ақша қаражатының түсімі дегеніміз не?

Ақша қаражатының түсімі — бизнесіңізге келіп түсетін ақша. Бұл компанияның жұмысын қолдап тұратын, жалақы төлеуге, тауарлық қорды жабуға және өсуді қаржыландыруға мүмкіндік беретін жанармай іспетті. Негізгі көздерге клиенттердің төлемдері (көптеген бизнес үшін ең үлкен көз), несиелер мен несие желілері, иесінің инвестициясы, активтерді сату және жеткізушілерден қайтарылатын қаражат жатады.

Ақша ағынының болжамын құру немесе cash flow талдауын жасау кезінде әрбір түсім көзін анықтап, оны шынайы түрде болжау қажет. Көптеген шағын бизнес иелері клиенттерден төлем алуға кететін уақытты төмен бағалайды немесе жаңа сатылымдардың нақты ақшаға тез айналатынын асыра бағалайды — бұл болжам қателіктеріне, ал олар өз кезегінде ақша тапшылығына әкелуі мүмкін.

Ақша қаражатының түсімі кіріспен бірдей емес. Бизнес осы айда 100 000 $ кіріс тіркеуі мүмкін, бірақ клиенттер әлі төлемеген болса, нақты ақшамен тек 60 000 $ ғана алады. Есептелген кіріс пен нақты ақша түсімі арасындағы осы алшақтық көбіне болжамшыларды шатастырады.

Мысал

Кеңес беру бизнесінің бірнеше ақша түсімі ағыны бар: клиенттердің тұрақты төлемі (айына 15 000 $, алдын ала төленеді), жобалық шоттар (8 000–12 000 $, жеткізуден кейін 15–30 күн ішінде төленеді) және шағын бизнеске арналған несие (5 000 $, бірінші айда бір реттік берілген). Бірінші айда жалпы түсім 15 000 $ + 2 000 $ (жоба бойынша ішінара төлем) + 5 000 $ = 22 000 $ құрауы мүмкін — бұл тіркелген кіріске қарағанда әлдеқайда аз, себебі жобалық шоттардың көбі әлі төленбеген.

Әрбір түсім көзін бөлек бақылап, төлем мерзімдерін түсіну арқылы бизнес тілектен туындаған емес, шынайы болжам құрады.

Finmap әрбір ақша түсімі көзін санаттауға және болжауға, төлем кешігулерін ескеруге және бухгалтерлік кіріс емес, нақты ақша жағдайын көруге көмектеседі — сондықтан сізде әрқашан нақты қанша ақша бар екені туралы түсінік болады.