Flux de numerar
Fluxul de numerar este mișcarea de bani intră și iese din afacerea dvs.—intrări de numerar din vânzări, împrumuturi sau investiții, și ieșiri de numerar pentru cheltuieli, plăți de datorii și investiții.
Glosar
1 min de citit
Ce este o ieșire de numerar?
Ieșirea de numerar este bani care ies din afacerea dvs.—plăți pentru cheltuieli, salarii, rambursare de datorii, stocuri, echipament, impozite și orice altceva care necesită să dați numerar. Spre deosebire de cheltuielile înregistrate pe o declarație de venituri (care ar putea fi pe bază de angajament), ieșirile de numerar urmăresc mișcarea reală a banilor, făcând-o critică pentru supraviețuire pe termen scurt.
Afacerile adesea eșuează nu pentru că sunt neprofitabile pe hârtie, ci pentru că nu pot întâmpina obligații imediate de numerar. Acesta este motivul pentru care urmărirea ieșirilor este imperativă. Ieșirile se încadrează în câteva categorii: cheltuieli de operare (salariu, chirie, consumabile, plăți de impozite), cheltuieli de capital (echipament, proprietate) și finanțare (plăți de împrumuturi, retrageri de proprietar).
Cronometrarea ieșirilor adesea nu se potrivește cu cronometrarea venitului asociat. Este posibil să plătiți pentru stocuri sau salariu înainte de a colecta de la clienți, creând un deficit temporar de numerar pe care trebuie să-l planificați.
Exemplu
O mică afacere de producție are aceste ieșiri lunare: salariu (35.000 de dolari), materii prime (22.000 de dolari, plătite furnizorilor 30 de zile după primire), chirie (5.000 de dolari), utilități (1.200 de dolari) și plată de împrumut (3.000 de dolari). Total = 66.200 de dolari. Dacă venitul este doar 50.000 de dolari luna aceasta, afacerea se confruntă cu un deficit de 16.200 de dolari—chiar dacă afacerea este profitabilă pe bază de an complet.
Prin prognozarea ieșirilor săptămână după săptămână, inclusiv cronometrare plăților (când facturile sunt efectiv datorate), afacerea poate aranja o linie de credit sau negocia plăți furnizor în trepte pentru a umple decalajul.
Finmap organizează ieșirile după tip și cronometrare, pentru ca să vedeți exact când necesitățile de numerar ating vârf și puteți aranja finanțare sau ajusta operațiuni în consecință înainte ca un deficit să amenințe salarii sau relații cu vânzătorii.
