Ce este o intrare de numerar?

Intrarea de numerar este bani care intră în afacerea dvs. Este combustibilul care menține operațiunile, plătește salarii, acoperă stocurile și finanțează creșterea. Sursele comune includ plăți de clienți (cea mai mare pentru majoritatea afacerilor), împrumuturi și linii de credit, investiții de proprietar, vânzări de active și rambursări de furnizori.

Atunci când construiți o prognoză de numerar sau analizați fluxul de numerar, trebuie să identificați și să prognozeți fiecare sursă de intrare realist. Mulți proprietari de mici afaceri subestimează timpul necesar pentru a colecta de la clienți sau supraestimează cât de rapid vor materializa vânzările noi, ceea ce duce la erori de prognoză care pot deveni crize de numerar.

Intrarea de numerar nu este același lucru ca venitul. O afacere ar putea înregistra 100.000 de dolari în venit această lună, dar primește doar 60.000 de dolari în numerar dacă clienții nu au plătit încă. Decalajul dintre venitul de angajament și intrarea reală de numerar este adesea ceea ce încurcă prognoze.

Exemplu

O afacere de consultanță are mai multe fluxuri de intrare de numerar: retineri de clienți (15.000 de dolari lunar, plătiți în avans), facturi bazate pe proiecte (8.000-12.000 de dolari, plătite 15-30 de zile după livrare) și o mică linie de credit comercial (5.000 de dolari, dispersați în luna 1). În luna unu, intrarea totală ar putea fi 15.000 + 2.000 (o plată parțială de proiect) + 5.000 = 22.000 de dolari—mult mai puțin decât venitul înregistrat pentru că majoritatea facturilor de proiect nu au fost plătite încă.

Urmărind fiecare sursă de intrare separat și înțelegând cronometrarea colectării, afacerea construiește o prognoză realistă în loc de una bazată pe gândire optimistă.

Finmap vă ajută să categorizați și să prognozeți fiecare sursă de intrare, să țineti cont de întârzierea plăților și să vedeți adevărata imagine de numerar mai degrabă decât venitul contabil—pentru ca să știți întotdeauna ce numerar este de fapt disponibil.