Ce este fluxul de numerar?

Fluxul de numerar este mișcarea de bani intră și iese din afacerea dvs.—intrări de numerar din vânzări, împrumuturi sau investiții, și ieșiri de numerar pentru cheltuieli, plăți de datorii și investiții. Este banii reali, tangibili pe care afacerea dvs. îi primește și cheltuiește, diferiți de profitul contabil.

Fluxul de numerar are trei componente: flux de numerar din operații (bani din conducerea zilei cu zi a afacerii), flux de numerar din investiții (achiziții și vânzări de active) și flux de numerar din finanțare (împrumuturi, rambursare sau contribuții de proprietar). O afacere poate fi profitabilă dar să aibă flux de numerar negativ dacă clienții sunt lenți la plată sau dacă cheltuiți mult pe creștere. Invers, o afacere care pierde bani poate avea temporar flux de numerar pozitiv dacă arde economii sau împrumutate. Monitorizarea fluxului de numerar este mai imediat critică decât monitorizarea profitului pentru că numerarul plătește salarii și furnizori—profitul este un concept contabil, dar numerarul este supraviețuire.

Exemplu

O companie finalizează un proiect de 100.000 de dolari în luna unu și o înregistrează ca venit imediat, dar conform termenilor de plată, clientul nu plătește efectiv până în luna trei. În lunile unu și doi, fluxul de numerar este negativ în ciuda profitului pozitiv pe registre. Compania trebuie să aibă suficiente rezerve sau credit pentru a acoperi salariile și alte costuri până când numerarul sosește. Fără gestionare atentă a fluxului de numerar, o afacere poate eșua în ciuda profitabilității.

Vizibilitate fluxului de numerar în timp real este non-negociabilă pentru creștere. Finmap proiectează poziția dvs. de numerar pe baza când sunt trimise facturi și când sosesc plăți, deci aveți întotdeauna să știți dacă aveți suficient pentru a investi, angaja sau rămâneți stabil.