Flux de numerar
Fluxul de numerar este mișcarea de bani intră și iese din afacerea dvs.—intrări de numerar din vânzări, împrumuturi sau investiții, și ieșiri de numerar pentru cheltuieli, plăți de datorii și investiții.
Glosar
1 min de citit
Ce este prognoza fluxului de numerar?
Prognoza fluxului de numerar este procesul de proiectare a intrărilor și ieșirilor viitoare de numerar pe baza datelor istorice, presupunerilor afacerii și angajamentelor cunoscute. Răspunde întrebării: „Vom avea suficient numerar pentru a-ne îndeplini obligațiile?” și vă ajută să planificați strategic în loc să reacționați la surprize.
Spre deosebire de bugetare (care se concentrează pe țintele de profit), prognoza se concentrează pur și simplu pe mișcarea numerarului—dolarii reali intră și ies. O prognoză este iterativă și prospectivă, actualizată regulat pe măsură ce sosesc informații noi. Prognozele pot acoperi orizonturi de timp variabile: o prognoză pe 13 săptămâni pentru agilitate operațională, o prognoză pe un an pentru planificarea sezonală sau o prognoză multi-anuală pentru decizii de investiție de capital.
Prognoza precisă necesită înțelegerea modelului dvs. de afaceri: Cât de mult timp îi ia clienților să plătească? Când plătiți furnizorii? Aveți creșteri de venituri sezonale? Sunt achiziții sau investiții planificate? Cu cât sunt mai precise presupunerile dvs., cu atât mai fiabile sunt prognoze dvs.
Exemplu
O companie SaaS cu 200.000 de dolari în venit anual recurent (ARR), dar cu cicluri de facturare lunare, prognozeaza numerar săptămână după săptămână. Știe că onboarding-ul noilor clienți durează 2-3 săptămâni, plata sosește 10-15 zile după factură și salariu este datorat pe 15 și 30 ale fiecărei luni. Prin maparea acestor modele, compania poate prognoza nevoile de numerar pentru fiecare săptămână și evita o depășire care altfel ar fi lovit cu surprindere în săptămâna 3 a unei luni.
Prognoza devine un avantaj competitiv: negociați termeni mai buni cu furnizorii, cronometrați achizițiile de capital cu înțelepciune și evitați împrumuturile disperate la rate mari.
Finmap permite prognoza fluxului de numerar prin integrarea conductei dvs. de vânzări, vârsta conturi de încasat, programe de cheltuieli și rambursări de împrumuturi în prognoze unificate—actualizate continuu pentru ca prognoza dvs. să rămână relevantă.
