Чистый денежный поток
Чистый денежный поток — это общая сумма денег, поступивших в ваш бизнес, минус общая сумма денег, вышедших из него за определённый период — обычно неделю, месяц или квартал.
Глоссарий
1 мин чтения
Что такое 13-недельный прогноз денежного потока?
13-недельный прогноз денежного потока — это скользящий прогноз вашей денежной позиции на ближайшие три месяца, который обычно обновляется еженедельно. Он расписывает ожидаемые поступления и расходы денежных средств по неделям, позволяя заметить кассовые разрывы или излишки средств достаточно заблаговременно, чтобы принять меры — привлечь кредитную линию, договориться о более выгодных условиях оплаты или скорректировать расходы.
13-недельный горизонт — это баланс: он достаточно детализирован, чтобы выявить ближайшие проблемы, но при этом достаточно далёк, чтобы дать время на реакцию. Это широко признанный стандарт краткосрочного финансового планирования, особенно для малого и среднего бизнеса с переменной выручкой или сезонными колебаниями.
Для построения 13-недельного прогноза нужны три составляющие: исторические данные о движении денежных средств (чтобы выявить закономерности), прогнозные допущения (ожидаемые продажи, известные счета, сезонные всплески) и дисциплина (обновлять прогноз еженедельно, не давая ему устаревать).
Пример
Подрядчик по ремонту домов имеет переменную выручку (зависит от дат завершения проектов) и стабильные расходы на оплату труда. Прогнозируя на 13 недель вперёд, подрядчик видит, что в конце сентября его ждут три крупные выплаты по счетам плюс зарплата, тогда как платежи от клиентов поступают с задержкой в 30 дней. Заметив этот разрыв на 8-й неделе, подрядчик может заранее договориться о краткосрочном кредите или кредитной линии, вместо того чтобы в панике искать выход в разгар кризиса.
Без 13-недельного обзора подрядчик мог бы решить, что «в этом месяце всё в порядке», и столкнуться с проблемой врасплох спустя шесть недель.
Finmap автоматизирует 13-недельное прогнозирование: подтягивает исторические данные, применяет ваши допущения (темпы роста, условия оплаты, сезонные корректировки) и обновляет прогноз каждую неделю. Это превращает прогнозирование денежного потока из ручного, подверженного ошибкам процесса в живой, актуальный документ.
