Що таке грошовий потік?

Грошовий потік — це рух коштів у вашому бізнесі: надходження від продажів, кредитів чи інвестицій та витрати на видатки, погашення боргів та інвестиції. Це реальні, відчутні гроші, які ваш бізнес отримує і витрачає, на відміну від бухгалтерського прибутку.

Грошовий потік складається з трьох компонентів: операційний грошовий потік (гроші від щоденної діяльності бізнесу), інвестиційний грошовий потік (купівля та продаж активів) і фінансовий грошовий потік (залучення позик, їх погашення або внески власників). Бізнес може бути прибутковим, але мати від'ємний грошовий потік, якщо клієнти повільно платять або якщо ви багато витрачаєте на зростання. І навпаки, збитковий бізнес може тимчасово мати додатний грошовий потік, якщо він витрачає заощадження або позичає кошти. Контроль грошового потоку критичніший за контроль прибутку, адже саме готівка сплачує зарплати й постачальникам — прибуток є бухгалтерським поняттям, а гроші — це виживання.

Приклад

Компанія завершує проєкт на $100,000 у першому місяці й одразу фіксує це як дохід, але за узгодженими умовами оплати клієнт фактично платить лише в третьому місяці. У першому й другому місяцях грошовий потік від'ємний, попри позитивний прибуток в обліку. Компанія повинна мати достатньо резервів або кредиту, щоб покрити зарплати та інші витрати до надходження коштів. Без ретельного управління грошовим потоком бізнес може збанкрутувати, навіть будучи прибутковим.

Видимість грошового потоку в реальному часі — обов'язкова умова для зростання. Finmap прогнозує вашу грошову позицію на основі того, коли виставлені рахунки та коли надходять платежі, тож ви завжди знаєте, чи вистачить коштів для інвестицій, найму персоналу чи підтримки стабільності.