Flujo de efectivo neto
Flujo de efectivo neto es el total de efectivo que entra a tu negocio menos el total de efectivo que sale en un período dado—típicamente una semana, mes, o trimestre.
Glosario
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¿Qué es una proyección de flujo de caja de 13 semanas?
Una proyección de flujo de caja de 13 semanas es una proyección móvil de tu posición de caja para los próximos tres meses, que normalmente se actualiza cada semana. Detalla las entradas y salidas de caja esperadas semana a semana, lo que te permite detectar déficits o superávits de caja con la anticipación suficiente para actuar: conseguir una línea de crédito, negociar mejores condiciones de pago o ajustar el gasto.
El horizonte de 13 semanas logra un equilibrio: tiene el detalle necesario para detectar problemas cercanos y llega lo bastante lejos como para darte tiempo de reacción. Se usa ampliamente como estándar para la planificación de caja a corto plazo, sobre todo en pymes con ingresos variables o patrones estacionales.
Armar una proyección de 13 semanas requiere tres componentes: datos históricos de caja (para identificar patrones), supuestos a futuro (ventas esperadas, facturas conocidas, picos estacionales) y disciplina (actualízala cada semana y no dejes que se desactualice).
Ejemplo
Un contratista de remodelación de viviendas tiene ingresos variables (dependen de las fechas de término de los proyectos) y costos de mano de obra estables. Al proyectar 13 semanas, ve que a fines de septiembre vencerán tres pagos importantes de facturas, además de las remuneraciones, mientras que los clientes pagan con 30 días de atraso. Al detectar esa brecha en la semana 8, puede conseguir con tiempo un préstamo a corto plazo o una línea de crédito, en lugar de salir corriendo a buscar financiamiento en plena crisis.
Sin la visión a 13 semanas, el contratista podría dar por hecho que «este mes estamos bien» y llevarse una sorpresa seis semanas después.
Finmap automatiza la proyección de 13 semanas: extrae los datos históricos, aplica tus supuestos (tasas de crecimiento, condiciones de pago, ajustes estacionales) y actualiza la proyección cada semana. Así, la proyección de flujo de caja deja de ser un ejercicio manual propenso a errores y se convierte en un documento vivo.
