Wat is een 13-weeks kasstroomprognose?

Een 13-weeks kasstroomprognose is een doorlopende projectie van uw kaspositie voor de komende drie maanden, die doorgaans elke week wordt bijgewerkt. De prognose zet de verwachte geldinstroom en -uitstroom week voor week uit, zodat u tekorten of overschotten ruim op tijd zie t en nog kunt handelen: een kredietlijn regelen, betere betalingstermijnen afspreken of uitgaven bijsturen.

De horizon van 13 weken houdt het midden: gedetailleerd genoeg om problemen op korte termijn te zien, maar ver genoeg vooruit om u reactietijd te geven. Het is de gangbare standaard voor kasplanning op korte termijn, zeker voor kleine en middelgrote bedrijven met wisselende omzet of een seizoenspatroon.

Voor een 13-weeks prognose hebt u drie dingen nodig: historische kasgegevens (om patronen te herkennen), aannames over de toekomst (verwachte verkopen, bekende facturen, seizoenspieken) en discipline (wekelijks bijwerken, niet laten verouderen).

Voorbeeld

Een aannemer in woningrenovatie heeft wisselende omzet (die afhangt van opleverdata) en stabiele loonkosten. Door 13 weken vooruit te kijken ziet de aannemer dat eind september drie grote facturen samenvallen met de loonronde, terwijl klanten pas na 30 dagen betalen. Doordat dat gat in week 8 zichtbaar is, kan de aannemer tijdig een kortlopende lening of kredietlijn regelen in plaats van midden in een crisis te improviseren.

Zonder dat beeld over 13 weken had de aannemer kunnen denken "deze maand gaat het goed" — en zes weken later voor een verrassing gestaan.

Finmap automatiseert de 13-weeks prognose: het haalt uw historische gegevens op, past uw aannames toe (groeipercentages, betalingstermijnen, seizoenscorrecties) en werkt de projectie elke week bij. Zo wordt kasprognose geen handmatige, foutgevoelige exercitie meer, maar een levend document.