Wat Is Netto Kasstroom?

Netto kasstroom is totale kas die uw bedrijf binnenkomt minus totale kas die eruitgaat in een bepaalde periode—doorgaans een week, maand, of kwartaal. Het vertelt of uw kasposition groeit of krimpt, en is het enige kritiekste maatstaf voor bedrijfsoverleving, omdat u geen rekeningen met winst alleen kunt betalen als de kas niet daar is.

Dit is fundamenteel anders dan winst. Winst meet omzet minus uitgaven op accrualgrondslag, waar uitgaven en verkoop zijn opgenomen zelfs als kas nog niet heeft bewogen. Netto kasstroom meet werkelijke geldbeweging. Een bedrijf kan op papier winstgevend zijn maar kas uitputten als het niet snel genoeg van klanten inning doet of als het overtollige voorraden aanhoudt.

Formule

Netto Kasstroom = Totale Geldinstromen − Totale Gelduitstromen

Geldinstromen omvatten: klantbetalingen, leningen, eigenaarsinvestering, activaverkoop. Gelduitstromen omvatten: salarissen, leveranciersbetalingen, schuldaflossing, belastingbetalingen, apparatuuraankopen.

Voorbeeld

Een consultancybedrijf ontving deze maand $50.000 in klantbetalingen, nam een $20.000 kortetermijnlening op, en betaalde $35.000 salarissen, $15.000 aan leveranciers, en $5.000 huur. Netto kasstroom = ($50.000 + $20.000) − ($35.000 + $15.000 + $5.000) = $70.000 − $55.000 = +$15.000. Kasteserves groeiden met $15.000.

Het wekelijks of dagelijks volgen van netto kasstroom helpt u kastekorten op te sporen voordat deze u dwingen betalingen uit te stellen of spoedische beslissingen te maken. Finmap automatiseert deze berekening en geeft u een rollend inzicht in uw kasposition zodat u zeker kunt plannen.