Wat is een kasstroomprognose?

Een kasstroomprognose is het proces waarbij u uw toekomstige geldinstroom en -uitstroom projecteert op basis van historische gegevens, aannames over uw bedrijf en bekende verplichtingen. De prognose beantwoordt de vraag: "Hebben we genoeg geld om onze verplichtingen na te komen?" en helpt u strategisch te plannen in plaats van op verrassingen te reageren.

Anders dan begroten (dat zich op winstdoelen richt) gaat een prognose puur over geldbeweging — de euro's die er echt in en uit gaan. Een prognose is iteratief en vooruitkijkend: u werkt hem bij zodra er nieuwe informatie is. Prognoses kennen verschillende horizonnen: een doorlopende prognose van 13 weken voor operationele wendbaarheid, een jaarprognose voor seizoensplanning, of een meerjarenprognose voor investeringsbeslissingen.

Een accurate prognose vraagt dat u uw bedrijfsmodel goed kent: hoe lang doen klanten erover om te betalen? Wanneer betaalt u leveranciers? Hebt u seizoenspieken in de omzet? Staan er inkopen of investeringen op de rol? Hoe scherper uw aannames, hoe betrouwbaarder de prognose.

Voorbeeld

Een SaaS-bedrijf met $200.000 aan jaarlijks terugkerende omzet (ARR) maar een maandelijkse facturatiecyclus prognosticeert week voor week. Het weet dat onboarding van een nieuwe klant 2 tot 3 weken duurt, dat betaling 10 tot 15 dagen na de factuur binnenkomt en dat de loonronde op de 15e en de 30e valt. Door die patronen in kaart te brengen kan het bedrijf per week voorspellen hoeveel geld het nodig heeft en voorkomt het een roodstand die anders in week 3 van de maand onverwacht zou toeslaan.

Zo wordt prognose een concurrentievoordeel: u onderhandelt betere voorwaarden met leveranciers, kiest een slim moment voor investeringen en hoeft niet tegen een hoge rente te lenen uit noodzaak.

Finmap maakt kasprognose mogelijk door uw salespipeline, de ouderdom van uw debiteuren, uw kostenschema's en uw leningaflossingen samen te brengen in één projectie — doorlopend bijgewerkt, zodat uw prognose actueel blijft.