Wat is Kasstroom?

Kasstroom is de beweging van geld in en uit uw bedrijf—geldinstroom van verkopen, leningen of investeringen, en gelduitstroom voor uitgaven, schuldaflossing en investeringen. Het gaat om het werkelijke, tastbare geld dat uw bedrijf ontvangt en uitgeeft, anders dan boekhoudkundige winst.

Kasstroom heeft drie componenten: bedrijfskasstroom (geld uit dagelijkse bedrijfsvoering), investeringskasstroom (aankoop en verkoop van activa), en financieringskasstroom (lenen, aflossing of inbreng van eigenaren). Een bedrijf kan winstgevend zijn maar negatieve kasstroom hebben als klanten traag betalen of als u veel spendeert aan groei. Omgekeerd kan een verlieslatend bedrijf tijdelijk positieve kasstroom hebben als het besparingen opmaakt of geld leent. Het monitoren van kasstroom is onmiddellijker kritiek dan het monitoren van winst, omdat kasstroom salarissen en leveranciers betaalt—winst is een boekhoudkundig concept, maar kasstroom is overleven.

Voorbeeld

Een bedrijf voltooit een project ter waarde van €100.000 in maand één en registreert dit onmiddellijk als omzet, maar volgens de afgesproken betalingstermijnen betaalt de klant pas in maand drie. In maanden één en twee is de kasstroom negatief ondanks positieve winst in de boeken. Het bedrijf moet voldoende reserves of krediet hebben om loonkosten en overige kosten tot aankomst van het geld te dekken. Zonder zorgvuldig kasstroombeheer kan een bedrijf falen ondanks winstgevendheid.

Real-time zichtbaarheid van uw kasstroom is onontbeerlijk voor groei. Finmap projecteert uw kasposition op basis van wanneer facturen worden verzonden en wanneer betalingen binnenkomen, zodat u altijd weet of u genoeg heeft om te investeren, in te huren of stabiel te blijven.