Wat is geldinstroom?

Geldinstroom is het geld dat uw bedrijf binnenkomt. Het is de brandstof die de bedrijfsvoering laat lopen: het betaalt de salarissen, dekt de voorraad en financiert de groei. Veelvoorkomende bronnen zijn klantbetalingen (voor de meeste bedrijven de grootste), leningen en kredietlijnen, inleg van de eigenaar, de verkoop van bezittingen en terugbetalingen van leveranciers.

Bouwt u een kasprognose of analyseert u uw kasstroom, dan moet u elke bron van instroom benoemen en realistisch inschatten. Veel ondernemers onderschatten hoelang het duurt om bij klanten te innen, of overschatten hoe snel nieuwe verkopen daadwerkelijk geld opleveren — een prognosefout die kan uitgroeien tot een liquiditeitscrisis.

Geldinstroom is niet hetzelfde als omzet. Een bedrijf kan deze maand $100.000 omzet boeken en er toch maar $60.000 aan geld voor ontvangen, omdat klanten nog niet hebben betaald. Precies dat gat tussen geboekte omzet en werkelijke instroom is waar prognoses vaak op stuklopen.

Voorbeeld

Een adviesbureau heeft meerdere bronnen van instroom: vaste maandelijkse retainers ($15.000, vooraf betaald), projectfacturen ($8.000 tot $12.000, betaald 15 tot 30 dagen na oplevering) en een kleine zakelijke lening ($5.000, uitgekeerd in de eerste maand). In die eerste maand komt de totale instroom uit op $15.000 + $2.000 (een deelbetaling op een project) + $5.000 = $22.000 — veel minder dan de geboekte omzet, omdat de meeste projectfacturen nog openstaan.

Door elke bron van instroom apart bij te houden en te weten wanneer er wordt betaald, bouwt het bureau een realistische prognose in plaats van een wensbeeld.

Finmap helpt u elke bron van instroom te categoriseren en te projecteren, rekening te houden met betalingsvertraging en het werkelijke geldbeeld te zien in plaats van de boekhoudkundige omzet — zodat u altijd weet hoeveel geld er echt beschikbaar is.