Przepływ pieniężny netto
Przepływ pieniężny netto to łączna kwota gotówki wpływającej do Twojej firmy pomniejszona o łączną kwotę gotówki wypływającej z niej w danym okresie — zazwyczaj tydzień, miesiąc lub kwartał.
Słownik
1 min czytania
Czym jest 13-tygodniowa prognoza przepływów pieniężnych?
13-tygodniowa prognoza przepływów pieniężnych to krocząca projekcja Twojej pozycji gotówkowej na najbliższe trzy miesiące, zwykle aktualizowana co tydzień. Przedstawia ona oczekiwane wpływy i wydatki gotówkowe tydzień po tygodniu, pozwalając zauważyć niedobory lub nadwyżki gotówki z odpowiednim wyprzedzeniem, aby podjąć działania — zabezpieczyć linię kredytową, wynegocjować lepsze warunki płatności lub dostosować wydatki.
Horyzont 13 tygodni to swego rodzaju równowaga: jest wystarczająco szczegółowy, by wychwycić bieżące problemy, ale jednocześnie wystarczająco odległy, by dać czas na reakcję. Jest szeroko stosowany jako standard krótkoterminowego planowania gotówkowego, zwłaszcza w małych i średnich firmach o zmiennych przychodach lub sezonowości.
Zbudowanie 13-tygodniowej prognozy wymaga trzech elementów: danych historycznych o przepływach gotówki (aby wychwycić wzorce), założeń dotyczących przyszłości (oczekiwana sprzedaż, znane faktury, sezonowe skoki) oraz dyscypliny (aktualizowanie co tydzień, bez pozwalania jej się zdezaktualizować).
Przykład
Wykonawca remontów domów ma zmienne przychody (zależne od terminów zakończenia projektów) i stałe koszty pracy. Prognozując na 13 tygodni naprzód, wykonawca widzi, że pod koniec września czekają go trzy duże wypłaty faktur oraz wynagrodzenia, podczas gdy płatności od klientów wpływają z 30-dniowym opóźnieniem. Zauważając tę lukę w 8. tygodniu, wykonawca może z wyprzedzeniem zorganizować krótkoterminową pożyczkę lub linię kredytową, zamiast szukać rozwiązania w środku kryzysu.
Bez 13-tygodniowego spojrzenia wykonawca mógłby uznać, że „w tym miesiącu wszystko jest w porządku”, a sześć tygodni później zostać zaskoczonym.
Finmap automatyzuje 13-tygodniowe prognozowanie, pobierając dane historyczne, stosując Twoje założenia (tempo wzrostu, warunki płatności, korekty sezonowe) i aktualizując projekcję co tydzień. Dzięki temu prognozowanie przepływów pieniężnych przestaje być ręcznym, podatnym na błędy ćwiczeniem, a staje się żywym dokumentem.
