Mi a 13 hetes cash flow előrejelzés?

A 13 hetes cash flow előrejelzés (pénzáram-előrejelzés) a pénzpozíciónak egy 3 hónapos gördülő vetítése, amelyet általában hetente frissítenek. Hetente képezi le a várható pénzbevételeket és pénzkiadásokat, lehetővé téve az előre látható cash flow hiányosságok vagy többletek felismerését egy olyan időkeretben, amely lehetőséget ad cselekvésre – hitelkeret biztosítása, jobb fizetési feltételek tárgyalása vagy kiadások csökkentése.

A 13 hetes időhorizont egyensúlyt teremt: részletesség elegendő az azonnali problémák felismeréséhez, de kellően hosszú ahhoz, hogy legyen időd reagálni. A rövid távú pénzügyi tervezés szabványaként széles körben elfogadott, különösen az ingadozó bevétellel vagy szezonális mintázatokkal rendelkező kis és középméretű vállalkozások számára.

Egy 13 hetes előrejelzés elkészítéséhez három dologra van szükség: történeti pénzügyi adatokra (minták felismerésére), előremutató feltételezésekre (várt értékesítés, ismert számlák, szezonális csúcsok) és következetességre (hetente frissítsd, ne hagyd megöregedni).

Példa

Egy otthonfelújítási vállalkozónak változó bevétele van (a projektek befejezésének dátumától függ) és állandó munkaerőköltségei. A 13 hetes előrejelzéssel a vállalkozó előre láthatja, hogy szeptember végén három nagyobb számla kifizetése és bérszámfejtés esedékes, míg az ügyfél kifizetései 30 napra késnek. Ezt a rést a 8. héten felismerve a vállalkozó jó előre biztosíthat egy rövid lejáratú kölcsönt vagy hitelkeretet, ahelyett, hogy válság közepette kapkodna.

13 hetes rálátás nélkül a vállalkozó azt feltételezhetné, hogy „erre a hónapra jól vagyunk”, majd hat héttel később váratlanul találhatja magát nehéz helyzetben.

A Finmap automatizálja a 13 hetes előrejelzést a történeti adatok lekérésével, az Ön feltételezéseinek alkalmazásával (növekedési ütemek, fizetési feltételek, szezonális kiigazítások) és a vetítés hetente történő frissítésével. Ez a kézzel végzett, hibára hajlamos gyakorlatból egy élő dokumentummá alakítja a cash flow előrejelzést.