Mi az a cash flow?

A cash flow (pénzáramlás) az Ön vállalkozásából be- és kiáramló pénz mozgása – pénzbevételek az értékesítésből, kölcsönökből vagy beruházásokból, és pénzkiáramlások költségekre, adósságtörlesztésekre és beruházásokra. Ez a tényleges, kézzelfogható pénz, amelyet az Ön vállalkozása kap és költ, eltér a számviteli nyereségtől.

A cash flow-nak három összetevője van: működési cash flow (pénz az Ön vállalkozásának napi működéséből), befektetési cash flow (eszközök vásárlása és eladása), és finanszírozási cash flow (kölcsönfelvétel, törlesztés vagy tulajdonosi hozzájárulások). A vállalat nyereséges lehet, de negatív cash flow-ja lehet, ha az ügyfelek lassan fizetnek vagy ha nagyot költenek a növekedésre. Ezzel szemben a veszteséges vállalat cash flow-ja ideiglenesen pozitív lehet, ha felégeti a megtakarításait, vagy hitelt vesz fel. A cash flow figyelemmel követése közvetlenül kritikusabb, mint a profit figyelemmel követése, mert a pénz fizeti a fizetéseket és szállítókat – a profit egy számviteli fogalom, de a pénz a túlélés.

Példa

Egy vállalat befejez egy 100 000 dolláros projektet az első hónapban és azonnal bevételként rögzíti, de a megállapodás szerint az ügyfél csak a harmadik hónapban fizet. Az első és második hónapban a cash flow negatív, annak ellenére, hogy a könyvekben pozitív nyereség van. A vállalatnak elegendő tartaléka vagy hitellehetősége kell a fizetések és egyéb költségek fedezéséhez, amíg a pénz beérkezik. A gondos cash flow kezelés nélkül egy nyereséges vállalat sem maradhat életben.

A valós idejű cash flow láthatóság elengedhetetlen a növekedéshez. A Finmap vetíti az Ön pénzpozícióját annak alapján, hogy mikor küldik a számlákat és mikor érkeznek meg a fizetések, így mindig tudja, hogy van-e elég beruházáshoz, felvételhez vagy stabilizáláshoz.