Mi a nettó cash flow?

A nettó cash flow (nettó pénzáramlás) az Ön vállalkozásába beáramló összes pénz mínusz az adott időszak alatt kiáramló összes pénz – általában egy hét, hó vagy negyedév. Azt mutatja, hogy az Ön pénzpozíciója növekszik vagy csökken, és az üzlet túléléséhez szükséges egyetlen legkritikusabb mutató, mert nem tudja csak a nyereséggel fizetni a számlákat, ha a pénz nincs ott.

Ez alapvetően különbözik a nyereségtől. A nyereség eredményszemléletű alapon méri a bevételt mínusz a költségeket, ahol a költségeket és az értékesítést elismerik, még akkor is, ha a pénz még nem mozdult meg. A nettó cash flow a tényleges pénzmozgást méri. Az üzlet papíron nyereséges lehet, de végül kifogyhat a pénzből, ha nem gyűjt össze az ügyfelektől elegendően gyorsan, vagy ha túl sok készletet tart.

Képlet

Nettó cash flow = Összes pénzbevételek − Összes pénzkiáramlások

A pénzbevételek közé tartoznak: ügyfél-kifizetések, kölcsönök, tulajdonosi beruházások, eszköz-eladások. A pénzkiáramlások közé tartoznak: fizetések, szállítói kifizetések, kölcsön-törlesztések, adó-kifizetések, berendezés-beszerzések.

Példa

Egy tanácsadó cég ebben a hónapban 50 000 dollárt kapott az ügyfélkifizetésektől, 20 000 dolláros rövid lejáratú kölcsönt vett fel, és 35 000 dollárt fizetett fizetésekre, 15 000 dollárt szállítóknak és 5000 dollárt bérleti díjra. Nettó cash flow = (50 000 + 20 000) − (35 000 + 15 000 + 5000) = 70 000 − 55 000 = +15 000 dollár. A pénzrezerva 15 000 dollárral nőtt.

A nettó cash flow heti vagy napi nyomon követése segít a cash flow hiányok felismerésében, mielőtt arra kényszerítené Önt, hogy halassza a kifizetéseket vagy sürgős döntéseket hozzon. A Finmap automatizálja ezt a számítást, és gördülő rálátást ad az Ön pénzpozícióra, így magabiztosan tervezhet.