Mi az a pénzbevétel?

A pénzbevétel a vállalkozásba áramló pénz. Ez az üzemanyag, amely fenntartja a működést, fizeti a fizetéseket, fedezi a készleteket és finanszírozza a növekedést. A közös források közé tartoznak az ügyfélkifizetések (a legtöbb vállalkozás legfontosabb forrása), kölcsönök és hitelkeretek, tulajdonosi beruházás, eszközök eladása és szállítóktól kapott visszatérítések.

A cash flow előrejelzés felépítésekor vagy a cash flow elemzésekor az összes beáramlásforrást reálisan azonosítania és vetítenie kell. Sok kis vállalkozástulajdonos alábecsüli az ügyfelektől történő beszedéshez szükséges időt, vagy túlbecsüli, hogy mennyire gyorsan fognak realizálódni az új értékesítések, ami az előrejelzési hibákat okozhat, amelyek cash flow válságokká válhatnak.

A pénzbevétel nem azonos a bevétellel. Egy vállalkozás ebben a hónapban 100 000 dollárt rögzíthet bevételként, de csak 60 000 dollárt kaphat készpénzben, ha az ügyfelek még nem fizettek. A számviteli bevétel és a tényleges pénzbevétel közötti különbség az, ami gyakran megtéveszti az előrejelzőket.

Példa

A tanácsadó üzletnek több pénzbevételi forrása van: ügyfél-retainerek (15 000 dollár havonta, előre fizetve), projektalapú számlák (8000–12 000 dollár, szállítás után 15–30 nappal fizetendő) és egy kis üzleti kölcsön (5000 dollár, az 1. hónapban kiutalva). Az első hónapban a teljes beáramlás 15 000 + 2000 (a projekt részleges kifizetése) + 5000 = 22 000 dollár lehet – sokkal kevesebb, mint a rögzített bevétel, mert a legtöbb projekt számlát még nem fizették meg.

Az egyes beáramlásforrások külön-külön nyomon követésével és a beszedési időzítés megértésével az üzlet egy reális előrejelzést készít ahelyett, hogy az optimista várakozásokon alapulna.

A Finmap segít az összes beáramlásforrás kategorizálásában és előrejelzésében, a fizetési késedelmek figyelembe vételében, és a tényleges pénz képének megtekintésében, nem a számviteli bevételét – így mindig tudja, hogy milyen pénz áll valójában rendelkezésre.