Mi a pénzkiáramlás?

A pénzkiáramlás az a pénz, amely elhagyja az Ön vállalkozását – költségek fizetése, fizetések, adósságok törlesztése, készletek, berendezések, adók és bármi más, amely pénz átadását igényli. Az eredménykimutatáson rögzített költségektől eltérően (amelyek eredményszemléletűek lehetnek), a pénzkiáramlások a tényleges pénzmozgást követik nyomon, így kritikusak a rövid távú túléléshez.

Az üzletek gyakran nem azért szenvednek kudarcot, mert a papíron nem nyereségesek, hanem mert nem tudnak megfelelni az azonnali pénzügyi kötelezettségeknek. Ezért a kiáramlások követése elengedhetetlen. A kiáramlások néhány kategóriába esnek: működési költségek (fizetések, bérleti díj, szükségletek, adófizetések), tőke költségek (berendezések, ingatlan) és finanszírozás (kölcsöntörlesztések, tulajdonosi kifizetések).

A kiáramlások időzítése gyakran nem egyezik meg a kapcsolódó bevételek időzítésével. Előfordulhat, hogy az ügyfelektől történő beszedés előtt fizetni kell a készletekért vagy a bérekért, ami ideiglenesen készpénz-hiányt teremt, amelyre terveznie kell.

Példa

Egy kis gyártási vállalkozásnak ezek a havi kiáramlásai vannak: fizetések (35 000 dollár), nyersanyagok (22 000 dollár, a szállítónak az átvételt követő 30 nappal fizetendő), bérleti díj (5000 dollár), közüzemi díjak (1200 dollár) és kölcsöntörlesztés (3000 dollár). Összesen = 66 200 dollár. Ha a bevétel csak 50 000 dollár ebben a hónapban, a vállalkozás 16 200 dolláros hiányt néz szembe – még ha az üzlet teljes éves alapon nyereséges is.

A kiáramlások heti alapon történő előrejelzésével, beleértve a fizetési időzítést (amikor a számlák valójában esedékesek), a vállalat hitelkeretet szervezhet vagy ütemezett szállítói kifizetéseket tárgyalhat a rés áthidalásához.

A Finmap kiáramlásokat típus és időzítés szerint szervezi, így pontosan látja, amikor csúcsosodik a pénzigény, és a készpénz-szűkület előtt finanszírozást szervezhet vagy működési tevékenységet módosíthat a fizetések vagy szállítói kapcsolatok veszélyeztetése előtt.