L'entrée de trésorerie est l'argent entrant dans votre entreprise. C'est le carburant qui fait fonctionner les opérations, paie les salaires, couvre les stocks et finance la croissance. Les sources communes incluent les paiements des clients (la plus grande pour la plupart des entreprises), les prêts et marges de crédit, l'investissement du propriétaire, la vente d'actifs et les remboursements des fournisseurs.
Lors de la construction d'une prévision de trésorerie ou de l'analyse du flux de trésorerie, vous devez identifier et projeter réaliste chaque source d'entrée. De nombreux propriétaires de petites entreprises sous-estiment le temps qu'il faut pour collecter auprès des clients ou surestiment la rapidité avec laquelle de nouvelles ventes se matérialiseront, ce qui entraîne des erreurs de prévision qui peuvent devenir des crises de trésorerie.
L'entrée de trésorerie n'est pas la même que le revenu. Une entreprise pourrait enregistrer 100 000 $ de revenu ce mois-ci mais ne recevoir que 60 000 $ en trésorerie si les clients n'ont pas payé encore. L'écart entre le revenu comptable et l'entrée de trésorerie réelle est souvent ce qui pièce des prévisionnistes.
Une entreprise de conseil a plusieurs sources d'entrée de trésorerie : les retenues des clients (15 000 $ mensuels, payées d'avance), les factures basées sur les projets (8 000 $–12 000 $, payées 15 à 30 jours après la livraison) et un petit prêt commercial (5 000 $, distribué au mois 1). Au mois un, l'entrée totale pourrait être 15 000 $ + 2 000 $ (un paiement partiel de projet) + 5 000 $ = 22 000 $—bien moins que le revenu enregistré parce que la plupart des factures de projet n'ont pas été payées encore.
En suivant chaque source d'entrée séparément et en comprenant les délais de collection, l'entreprise construit une prévision réaliste au lieu d'une basée sur les voeux pieux.
Finmap vous aide à catégoriser et projeter chaque source d'entrée, à tenir compte des retards de paiement et à voir le vrai tableau de trésorerie plutôt que le revenu comptable—de sorte que vous sachiez toujours quelle trésorerie est réellement disponible.
