Плануєте відкрити бізнес або масштабувати існуючий? Чи буде він прибутковим? Як швидко окупиться? Чи варто ризикувати? Скільки дійсно грошей для цього потрібно? І ще безліч і безліч питань!

Де шукати на них відповіді? В фінансовій моделі!

Фінансова модель - це не просто набір таблиць і графіків. Це документ, який об'єднує показники вашого бізнесу і показує, як вони впливають на виручку і прибуток компанії. Це ваша дорожня карта, яка допоможе розуміти всі нюанси бізнесу, передбачити можливі труднощі та знайти оптимальний шлях до досягнення мети. Вона дозволить вам бачити реальну картину, а не просто сподіватися на краще. Готові дізнатися більше?

Що включає в себе фінансова модель та як вона працює

У фінансовій моделі враховуються всі етапи роботи вашого бізнесу з фінансової точки зору: від доходів до чистого прибутку. Якщо більш детально:

• Воронка продажів — як формується дохід компанії: скільки потрібно відвідувачів на сайті або покупців у магазині, яка частина з них робить покупку, який середній чек
• Прямі/опосередковані або постійні/змінні витрати: на що ви витрачаєте кошти та від чого залежать ці витрати
• Амортизація основних засобів та податки
• Чистий прибуток: скільки компанія заробляє
• Грошовий потік: скільки реальних коштів у компанії на рахунках
• Оборотний капітал: дебіторська заборгованість, кредиторська заборгованість, запаси — та як вони впливають на кількість коштів.

Вишенька на торті: коли ви змінюєте один з показників, ви одразу бачите, як це відображається на всіх інших.

ДІЗНАТИСЬ БІЛЬШЕ

Чому фінансова модель є важливою?
‍

• Стратегічне бачення: Фінансова модель дозволяє передбачити потенційні загрози та виявити потенційні можливості для зростання
• Прогнозування ризиків: З її допомогою ви зможете стати стійкими до зовнішніх обставин, з’явиться можливість швидко реагувати та передбачати декілька сценаріїв розвитку
• Ефективність: Фінансова модель допоможе вам оптимізувати свої ресурси, зменшити витрати та максимізувати прибуток
• Конкурентна перевага: З її допомогою ви завжди будете на крок попереду своїх конкурентів, завдяки глибокому розумінню свого бізнесу
  ‍

ДІЗНАТИСЬ БІЛЬШЕ

Як використовувати фінансову модель: поширені сценарії

Отже, ми розібралися, що таке фінансова модель. Тепер розглянемо, як вона допомагає підприємцям керувати своїм бізнесом.

• Перевірка гіпотези. Припустимо, у вас є перукарня на трьох майстрів. Виникає ідея розширитися до семи майстрів. Вводимо нові дані в фінансову модель і бачимо: для цього потрібно в N разів більше клієнтів. Але наша перукарня розташована в околицях, і поки що немає ідей, як привернути більше людей, тому розширення не має сенсу.
• Виявлення ключових показників бізнесу. Це ті показники, які найбільше впливають на чистий прибуток. Важливо знати їх, щоб не витрачати час на дії, які потенційно не принесуть відчутного результату і зосереджуватись на тому, що позитивно вплине на прибуток. Наприклад замість того, щоб витрачати ресур на складні перемовини про зменшення орендної плати за офіс, зайнятись покращенням конверсії, яка може дати значний приріст прибутку.
• Встановлення реалістичної фінансової мети. Просто бажання "Хочу отримати двадцять мільйонів прибутку за рік!" - це не мета, а просто бажання. Фінансова модель допомагає планувати, виходячи з реальності.
• Уникнення касових розривів. Фінансова модель показує, як оборотний капітал впливає на грошовий потік компанії.
• Розробка сценарію для нового бізнесу. При запуску нового бізнесу або напрямку фінансова модель допоможе оцінити ризики. Це робиться за допомогою розробки трьох сценаріїв: оптимістичного, реалістичного та песимістичного.

‍

Фінансова модель на прикладі

Розглянемо таку ситуацію, Марія цікавиться ідеєю відкрити власний магазин натуральних косметичних засобів. Вона має деякі заощадження, але хоче бути впевненою, що її бізнес буде стійким та прибутковим. В чому їй допоможе фінансова модель:

• Прогнозувати доходи

Марія може використовувати фінансову модель для прогнозування доходів, розраховуючи, скільки клієнтів відвідають її магазин, які товари вони придбають, і в якій кількості. Вона також може розрахувати середній чек.

• Прогнозувати витрати

Фінансова модель дозволить Марії визначити всі необхідні витрати, такі як оренда приміщення, закупівля товарів, заробітна плата співробітникам, реклама та інше.

• Планувати ресурси

Марія може заздалегідь спланувати, скільки грошей їй потрібно для початку бізнесу і з яких джерел вона може отримати фінансування.

• Передбачити кілька сценаріїв розвитку

Вона також може провести аналіз різних сценаріїв, наприклад, оцінити ризики, зростання обсягів продажів або зміни цін на товари.

Отже, фінансова модель дала Марії можливість краще зрозуміти, чи є її бізнес-ідея рентабельною, які ризики і можливості існують, і як правильно розпланувати фінанси для досягнення успіху у власному магазині натуральних косметичних засобів.

Зокрема, фінансова модель допоможе:
‍

• Визначити, чи достатньо наявних ресурсів для досягнення мети
• Точно порахувати, скільки потрібно заробити, щоб окупити вкладення
• Оцінити, чи зможете ви заробити стільки, скільки хочете

Ця інформація допоможе вам краще розуміти свій бізнес та приймати обґрунтовані рішення.

Фінансисти Finmap мають великий досвід в побудові фінансових моделей під різні ніші та чітко проаналізують саме ваш бізнес.

Замовляйте консультацію та отримайте індивідуальну пропозицію від наших фінансистів по побудові фінмоделі, яка підійде саме вам.

‍

‍