Сергій Шульдік

Скільки місяців протримається компанія: рахуємо runway між траншами в defence tech

Підписаний грант на папері — ще не гроші на рахунку. У defence tech транші приходять із запізненням, компоненти оплачуються наперед у євро, а контракти платять після постачання — тож виживання вирішує runway. Ось як його рахувати, зі сценарієм по місяцях.

Виробництво

Держконтракт платить через 60 днів, а зарплати — щомісяця: як пережити касовий розрив

Роботу за держконтрактом виконано, а оплата — через 60 днів. Зарплати й компоненти чекати не можуть. Як пройти цей розрив без паніки й кредитів.

Послуги

Автосервіс: який пост реально заробляє, а який лише зайнятий

Цех завантажений, а грошей менше, ніж хотілося б. Як порахувати, який пост і майстер годують автосервіс, а який просто крутить гайки собі в збиток.

Коли CFO на аутсорсі — НЕ ваше рішення: 4 чесні випадки

Ми відмовляємо клієнтам. Ось чотири ситуації, коли наймати фінансиста на аутсорсі — неправильний крок, і що вам насправді потрібно натомість. Прочитай, перш ніж витрачатись на CFO.

Що насправді означає «хочу розібратись у своїх фінансах» — і що за цим ховається

«Хочу нарешті зрозуміти свої фінанси» — за цією фразою майже завжди стоїть щось конкретніше. Що саме — і з чого почати, щоб справді розібратись.

«Побічна» структура годує весь холдинг. Як це знайшов фінансист

Головний бізнес вважали годувальником, а прибуток давав маленький «побічний» напрям. Як фінансист знаходить, хто реально годує холдинг. Розбір на цифрах.

Виявилось, що 60% замовлень збиткові. Як це знайшов фінансист за 2 тижні

Обороти росли, а грошей не було. Фінансист за 2 тижні порахував кожне замовлення — і виявив, що більшість працює в мінус. Розбір на цифрах.

Перед тим як відкрити новий напрям — перевірте ці 12 цифр

Новий напрям вбиває не конкуренція, а старий бізнес, який його не витягнув. 12 цифр, які треба перевірити до запуску — чекліст на цифрах.

Спортивний клуб: три зали, три менеджери, одна плутанина

Три зали, три менеджери — і жодної відповіді, який зал заробляє. Як навести фінансовий порядок у мережі й чому тут потрібен фінансист, а не бухгалтер.

Ви перекидаєте гроші між проєктами — і думаєте, що все ок. Ось чому бухгалтерія мовчить

Перекидати гроші між проєктами здається нормальним — поки один не починає тихо тягнути інший на дно. Чому бухгалтер цього не бачить, а фінансист бачить за 2 години.

Як громадська організація прозоро провела 400 млн ₴ на потреби ЗСУ

Фонд при бригаді ЗСУ з оборотом 400 млн ₴ на рік перейшов від 30 окремих банок збору до управлінського обліку, де кожна пожертва знає свій проект.

Облік по проєктах: як зробити, щоб кожна гривня знала свій проєкт

Якщо в тебе 2+ паралельні проєкти й кошти постійно змішуються — ось 5-крокова система обліку, щоб бачити залишок бюджету й реальну маржу кожного проєкту в реальному часі.

KPI-щотижневик власника: 7 цифр, які треба бачити щопонеділка за 10 хвилин

Одна сторінка, 7 цифр, 10 хвилин щопонеділка. Бачиш, де мої гроші, ще до першої зустрічі тижня.

Де ховається прибуток у малому виробництві: собівартість не така, як думаєш, а WIP їсть касу

Засновниця малого виробничого бізнесу — меблі й інтер'єрні об'єкти, ₴9M на рік, 5 співробітників — описала аудит, що змінив, як вона читає P&L.

Фінансова модель для малого бізнесу: що це і як побудувати

Більшість власників будує «прогноз» і називає його фінансовою моделлю. Різниця має більше значення, ніж ти думаєш. Ось що таке справжня модель — і як побудувати першу.

P&L звіт: як читати і навіщо власнику

Власниця читала свій місячний P&L щомісяця і все одно не могла відповісти на питання, що мали значення. Ось як читати P&L так, як він мав бути використаний.

Що таке платформа управління фінансами — і чому це не «бухгалтерія у браузері»

Засновниця спробувала чотири різні інструменти, перш ніж зрозуміла, що їй насправді потрібно. Ось що таке платформа управління фінансами і чим вона не є.

Різниця між бухгалтерським і управлінським обліком: дві мови бізнес-фінансів

Бухгалтерія обслуговує податкову. Управлінський облік обслуговує тебе. Більшість власників найме одне, очікуючи обидва — і розрив коштує їм рішень.

Управлінський облік: що це і навіщо власнику

Місячний звіт бухгалтера точний, професійний — і не допомагає прийняти жодного рішення. Ось чим насправді є управлінський облік і як почати.

14 годин на тиждень «перевіряти фінанси» — і все одно дивуватися

Засновниця витрачала 14 годин на тиждень «перевіряючи фінанси» і все одно дивувалася. Чотири каденції контролю і права рішень, що це виправили.

500 тис ₴ у травні, 160 тис ₴ у липні: касова дисципліна, яку пропускають сезонні бізнеси

Бізнес заробив 500 тис ₴ у травні і 160 тис ₴ у липні — і ледь не зламався у серпні. Касова дисципліна, яку треба встановити до наступної хвилі.

Питання п'ятниці: кому платити цього тижня?

Власниці агенції довелось вибирати, кому платити в п'ятницю — а з доходом усе було добре. Ось платіжний календар, що виправив таймінг каси за 30 днів.

Що насправді означає управління грошима у бізнесі (і чому більшість пропускає три з чотирьох шарів)

Засновниця вела бізнес на 8,2 млн ₴ і не могла сказати, скільки у неї на рахунку. Чотири шари реального управління грошима — і чому більшість пропускає три.

480 тис ₴ виведено, ₴0 буфера: рішення про дивіденди, у якому помиляються власники

Засновниця вивела 480 тис ₴ за рік і обнулила буфер бізнесу. Фреймворк чотирьох воріт для безпечних дивідендів власника — і скільки реально можна виводити.

100 тис ₴ доходу, 62 тис ₴ у руці: як ФОП рахувати реальний прибуток

ФОП-консультант заробив 1,2 млн ₴ за рік — і виявив, що його реальний дохід менший на 38%. Ось математика, яку ФОП пропускають, і як її рахувати.

4 800 гостей, −47 тис ₴: чому ресторан не відчуває свою точку беззбитковості

Ресторан подав 4 800 гостям за місяць і втратив 47 тис ₴. Власник не міг пояснити як. Ось математика точки беззбитковості, яка все змінила.